はじめに
こんにちは、ひじきです。
現在28歳。
これまでコツコツと資産形成を続けてきて、現在の総資産は約400万円です。
そのうち、投資に回している金額は約258万円。
そして2026年12月には、ボーナスと毎月の貯金から50万円を追加で投資する予定です。
投資先は、
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
を予定しています。
これを実行すると、2026年末には投資額が約308万円になる予定です。
今回は、そんな私の28歳・20代社会人のリアルなポートフォリオを公開します。
現在の投資額は約258万円
現在保有している商品の評価額は以下のとおりです。
現在は、
約258万円
を投資しています。
こうして見ると、かなりいろいろな商品を保有していることが分かります。
一番多く持っているのは全世界株式……ではない？
私のポートフォリオを見ると、
「オルカンが一番多いのかな？」
と思われるかもしれません。
しかし、現在一番大きいのは、
ゴールドファンド：約44万円
です。
次いで、
eMAXIS Slim米国株式：約44万円
eMAXIS Slim全世界株式（つみたて）：約45万円
eMAXIS Slim先進国株式：約42万円
iFreeNEXT FANG+：約41万円
と続きます。
かなりバラバラです（笑）。
私のポートフォリオは「分散しすぎ」？
正直に言うと、かなり分散しています。
全世界株式だけではなく、
- 米国株
- 先進国株
- 米国グロース
- FANG+
- ゴールド
- 日本株
などを保有しています。
一見すると、
「結局、何を買いたいの？」
と思われるかもしれません。
私自身も投資を始めた頃は、
「これも良さそう！」
という気持ちでいろいろな商品を購入していました。
その結果、現在のようなポートフォリオになっています。
特に米国株への投資が多い
私のポートフォリオで特徴的なのが、
米国株への偏り
です。
eMAXIS Slim米国株式だけでなく、
- 楽天・米国株式インデックス
- ニッセイ・S米国グロース
- iFreeNEXT FANG+
なども保有しています。
さらに全世界株式にも米国株が多く含まれているため、実際の資産配分としては米国への投資比率がかなり高くなっています。
このあたりは、今後も自分の投資方針を考えながら整理していきたいところです。
ゴールドにも約44万円
もう一つ特徴的なのが、
ゴールドファンドです。
現在の評価額は、
443,200円
約44万円です。
全体の約17％になります。
株式だけに資産を集中させるのではなく、異なる値動きをする資産も持っておきたいと考えているため、ゴールドにも投資しています。
ただし、ゴールドも価格変動があります。
「ゴールドだから絶対安全」というわけではないので、その点には注意しています。
2026年12月に50万円を追加投資予定
ここからが今回の大きなポイントです。
2026年12月に、
ボーナス＋毎月の貯金から、
50万円
を投資する予定です。
投資先は、
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
です。
金融庁のつみたて投資枠対象商品一覧にも、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）が掲載されています。
現在の投資額は約258万円なので、
258万円＋50万円＝約308万円
となります。
つまり、
28歳・2026年末に投資額300万円超え
を目指しています。
なぜオール・カントリーに50万円投資するのか？
これまで私は、
米国株
先進国株
FANG+
グロース株
ゴールド
など、かなりいろいろな商品に投資してきました。
その中で、今後の投資の中心にしていきたいと考えているのが、
全世界株式
です。
世界中の株式に幅広く投資できるため、私にとっては長期的な資産形成の「土台」にしやすいと考えています。
今後も投資を続けながら、
「どの商品をどれくらい持つのが自分に合っているのか」
を考えていきたいと思います。
NISAをどのように使っている？
現在のNISAでは、
つみたて投資枠と成長投資枠
を併用できます。
現行制度では、年間投資枠はつみたて投資枠が120万円、成長投資枠が240万円で、合計最大360万円です。また、非課税保有限度額は1,800万円で、成長投資枠はそのうち1,200万円が上限です。
私はこの制度を活用しながら、長期的な資産形成をしていきたいと考えています。
これからは毎月10万円を投資
現在は毎月4万円程度を投資しています。
しかし、
2027年1月からは毎月10万円
を投資する予定です。
年間では、
120万円
です。
これを長期間続けながら、収入が増えた場合には投資額も増やしていくつもりです。
以前の記事でもシミュレーションしましたが、毎月10万円を長期間投資すると、かなり大きな資産を作れる可能性があります。
こちらの記事でも詳しくシミュレーションしています。
目標は45歳で5,000万円
私の最終的な目標は、
45歳で資産5,000万円
です。
現在28歳。
資産：約400万円
投資：約258万円
↓
2026年末
投資：約308万円予定
↓
2027年～
毎月10万円投資
↓
45歳
資産5,000万円
を目指します。
もちろん、投資にはリスクがあります。
毎年必ず資産が増えるわけではありません。
大きく下落することもあると思います。
それでも、
長期・積立・継続
を意識して資産形成を続けていきたいと思っています。
まとめ
今回は、28歳・20代社会人である私の投資ポートフォリオを公開しました。
現在の投資額は、
約258万円
です。
そして2026年12月に50万円を追加投資し、
約308万円
まで増やす予定です。
現在は、
🌎 全世界株式
🇺🇸 米国株
📈 FANG+・グロース株
🌏 先進国株
🥇 ゴールド
🇯🇵 日本株
など、かなり幅広く保有しています。
これからは毎月10万円の投資を基本にしながら、
28歳・資産400万円 → 45歳・5,000万円
を目指します。
今後も定期的にポートフォリオを公開していくので、ぜひ一緒に資産形成を頑張りましょう。
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